Errori comuni da evitare nella gestione patrimoniale

Vuoi espandere le tue ricchezze, vuoi che la tua famiglia abbia una vita felice, desideri viaggiare per il mondo e goderti la pensione in pace. La gestione patrimoniale assicurerà di realizzare tutti i tuoi sogni con la pianificazione finanziaria.  
Un gestore patrimoniale non solo ti consiglia su come costruire la tua ricchezza e gestire le attività, ma ti guida anche sui rendimenti e sui rischi coinvolti nelle varie politiche di investimento. Il consulente patrimoniale esamina le tue attuali condizioni finanziarie, analizza e discute gli obiettivi finanziari e aiuta a ridurre al minimo la strategia fiscale.  
Una delle migliori decisioni è scegliere una società di gestione patrimoniale: cerca bene durante la selezione. I consigli di familiari e amici a volte possono essere preziosi. Confronta e controlla sempre le tariffe, le recensioni dei clienti e la flessibilità della comunicazione. 
Il sito Web SEBI in India ti aiuta con un elenco di consulenti per gli investimenti registrati SEBI; SEBI è il consiglio di scambio di titoli dell'India. Questo ti fornirà consulenti di investimento esperti.
Richard Branson, il miliardario britannico Buiseness man, dice: "Non lasciarti abbracciare dai tuoi fallimenti; impara da loro e ricomincia". Ci sono alcuni errori comuni da evitare nella gestione patrimoniale che sono elencati di seguito.

• Abbi la giusta chiarezza dei tuoi obiettivi finanziari. La visione del tuo vicino non è la tua. Spesso le persone scelgono un percorso di investimento su consiglio di un amico. È consigliabile avere chiari obiettivi di investimento. La chiarezza è fondamentale per avere il miglior piano di investimento adatto a te. I tuoi obiettivi possono essere l'istruzione dei bambini, l'acquisto di una casa, lasciare un'eredità, ecc. 

• Nikita Mehta, dopo aver completato il suo MBA, è entrata nell'azienda di famiglia e ha ritenuto che non fosse necessario rivolgersi a un gestore patrimoniale o a un consulente finanziario per i suoi investimenti. A tempo debito, una grossa somma di denaro è stata sprecata. Quindi ha capito che è necessario un aiuto professionale. I servizi di gestione patrimoniale analizzano i tuoi obiettivi e ti forniscono piani adeguati. Quindi il rischio di investimenti antieconomici è minore. 

• Non ignorare il fattore inflazione. È importante nella pianificazione finanziaria. Ad esempio, se dipendi da investimenti sicuri come FD bancari, il tuo tasso di rendimento può scendere al di sotto del tasso di inflazione.  

• Inizia a investire in età precoce concentrandoti sul risparmio. Questo aiuta a ottenere rendimenti migliori. La selezione di schemi appropriati può aiutare a richiedere una detrazione fiscale. Inoltre, se viene presa una decisione errata nella selezione di un piano ad alto rischio, hai l'opportunità di riprenderti.  

• Non acquistare una polizza assicurativa solo per il risparmio fiscale. Elabora le tue strategie e ricerca i vari piani disponibili con il tuo consulente. L'acquisto di un'assicurazione sanitaria è necessario se si analizzano le finanze mediche che stanno aumentando al giorno d'oggi. Può essere di grande aiuto nel tuo pensionamento. Se sei l'unico percettore della famiglia, è consigliabile acquistare un'assicurazione sulla vita. 

• L'avidità può essere pericolosa; è un'ossessione per raccogliere di più. Nell'affare di accumulare di più, potresti finire con una pesante perdita. Non lasciarti tentare dagli alti rendimenti che trascuri il rischio connesso. Le decisioni sul denaro devono essere prese con un'analisi finanziaria adeguata e l'impatto del rischio coinvolto. 

• Non commettere l'errore di non condividere il tuo piano finanziario con la tua famiglia. Gli input e le opinioni sugli obiettivi possono aiutarti immensamente a prendere la decisione giusta. Dai loro la conoscenza di tutte le tue polizze assicurative, conti bancari e investimenti. In caso di tua assenza, prenderanno la strada giusta con un consulente di gestione patrimoniale. 

Dopo aver conosciuto gli errori comuni, bisogna essere molto attenti alla gestione patrimoniale. È un'esperienza gratificante.